2024年11月1日，中国人民银行广东省分行、深圳市分行、中国证监会广东监管局、深圳监管局联合公告，中信建投证券股份有限公司（以下简称“中信建投证券“）成为试点参与“跨境理财通”的证券公司之一。同日，香港证监会公布，中信建投（国际）证券有限公司（以下简称“中信建投（国际）”或“本公司”）为首批合资格参与粤港澳大湾区跨境理财通试点计划的券商之一。
为贯彻落实国家关于建设粤港澳大湾区的战略部署，深化粤港澳金融合作，经过系统性评估和验收，中信建投证券及中信建投（国际）终于迎来业务落地，服务大湾区居民跨境投资需求，助力推进粤港澳区域金融市场互联互通。
“跨境理财通”常见问题
问：什么是“跨境理财通”？
答：“跨境理财通”业务是指粤港澳大湾区内地和港澳投资者通过区内金融机构体系建立的闭环式资金通道，跨境投资对方金融机构销售的合资格投资产品。跨境理财通分为 “北向通”和“南向通”。南向通指内地合资格居民通过指定渠道投资港澳合资格金融机构（证券公司及/或银行）销售的合资格理财产品；而北向通指港澳合资格居民通过指定渠道投资内地合资格金融机构（证券公司及/或银行）销售的合资格投资产品。人民币跨境资金实施闭环管理和额度管理。
问：什么是资金闭环管理？
答： 在“跨境理财通”下，投资专户与汇款专户一对一绑定，实现闭环汇划和封闭管理。投资专户仅与已配对的汇款专户进行跨境拨款或收款，及收取跨境理财通产品的投资收益。投资专户的资金只能用作购买合资格的理财产品，或原路汇回汇款专户。
问：中信建投（国际）证券有限公司的跨境理财通内地合作伙伴是哪家？
答：目前本公司的跨境理财通内地合作伙伴是中信建投证券，如欲了解有关中信建投证券的信息，请参阅以下连接：https://www.csc108.com/。
问：我可以同时在同一个地区（香港/内地）的两家不同证券公司办理”跨境理财通”业务吗？我的个人投资额度是多少？
答： 不可以。每名合资格投资者可选择一家证券公司进行南向通或北向通投资（视情况而定），个人投资额度为300万元人民币。如果投资者同时选择一家证券公司及一家银行进行南向通/北向通投资，则在证券公司及银行的个人额度为各150万元人民币。
问：如果我对跨境理财通的服务不满意，该如何做出投诉？
答：当对跨境理财通北向通跨境汇款和南向通投资产品和服务不满意时，您可以通过本公司网站https://www.csci.hk/contact-us/列出的方式联系我们。因北向通投资产品和服务和南向通汇款涉及内地合作伙伴中信建投证券，请联系中信建投证券，中信建投证券投诉热线+86 95587或通过公司网站https://www.csc108.citic/suggest提供的途径做出投诉。如有需要，本公司会协助将投诉转介给中信建投证券，以协助处理和回应客户的问题。
北向通
问：我如何选择中信建投证券的营业部开通我的“北向通”投资专户？
答：香港投资者开立北向通投资户时，可以根据自身偏好、网点地理位置、前期提供服务咨询的客户经理所属单位等因素选择希望开户的营业网点。目前支持北向通投资户开户的中信建投证券营业部所在地区包括广州、深圳、珠海、东莞、佛山、江门、惠州、中山。
问：什么类型的客户可以参与“北向通”？
答：持有香港居民身份证的香港居民（包括永久性和非永久性居民），可以个人名义申请办理”北向通”业务。”北向通”的投资者必须以其个人名义作投资，并不接受以联名形式或公司客户作投资，亦不可授权第三方操作其户口。
问：我该如何办理跨境理财通”北向通”业务？需要提供什么文件？
答：办理跨境理财通”北向通”业务分两个步骤：
步骤一：在本公司开立”北向通”汇款专户：
您需要至少持有本公司现金账户，并通过以下方式递交新增账户申请：
- 透过本公司的手机软件蜻蜓点金国际APP在线提交新增账户申请（线上）；或
- 亲临香港本公司开户
步骤二：成功开立本公司的”北向通”汇款专户后，您可以通过蜻蜓点金国际APP跳转至中信建投证券专页进行在线申请，或亲临中信建投证券8个城市指定营业部开户。
有关“北向通”汇款专户的详情或查询，请联系客服热线（内地：+86 95587按7转中信建投（国际）；香港：+852 34655600）。
问：我应该如何存入或提取资金？
答：“北向通”开户完成后，您可以通过您的个人银行账户或您在本公司的其他交易账户，将人民币资金存入您在本公司的汇款专户，然后您可以透过手机软件蜻蜓点金国际APP > 全部 > 跨境理财通>北向汇款，发起人民币汇款至内地北向通投资专户。
如需从内地投资专户提取资金至本公司的汇款专户，您需要透过中信建投证券蜻蜓点金APP发起人民币汇款。当资金汇回到您的汇款专户后，您可以在蜻蜓点金国际APP中发起出金指示。
问：”北向通”的跨境汇划是如何安排的？
答：投资者”跨境理财通”的资金跨境汇划需要依赖两地证券公司及银行共同协作完成，因此需要在四方机构共有的工作时间办理。本公司目前支持”北向通”的资金汇划的截止时间为中国内地和香港共同交易日的下午3：30。如遇香港在交易日因悬挂8号或以上台风讯号／极端情况／黑色暴雨警告等原因，临时作出特殊交收安排的，本公司或将相应暂停”跨境理财通”资金跨境汇划服务。
“跨境理财通”业务下，香港投资者交易合资格”北向通”投资产品的交易时间没有特殊安排，与中信建投证券现有常规产品服务保持一致。
南向通
问：”南向通”可购买合资格产品有哪些？
“南向通”可购买的合资格产品则由中信建投（国际）证券有限公司（“中信建投（国际）”、“本公司”）精选，主要为在香港注册成立并获香港证监会认可，且被本公司评定为“低”风险至“中高”风险及“非复杂”的基金和债券。目前，中信建投（国际）上架的“南向通”合资格基金产品数量超60只，主要投资策略包括大中华股票基金、亚洲股票基金、短债基金、国际债券基金、亚洲债券基金、香港债券基金、股债混合基金和货币基金等。同时，中信建投（国际）上架“南向通”合资格债券产品，向合资格投资者提供美国国债等海外高信用评级债券，期限从1个月到30年期不等。
基金优势：
提供不同策略，包括货币基金、股票基金、债券基金和股债混合基金等多种类别
涉及的投资区域广阔，包括香港、亚洲、美国等市场
涵盖人民币、港元和美元
美国国债优势：
较高安全性：美国国债是全球范围内具有最高信用保证的主权级别债券之一
灵活交易：投资者可以自由定制投资期限和面额，美国国债双边交易活跃，投资者可以随时买入和卖出美国国债，仅支付相对较低的买卖价差
稳定收益：投资债券会定期获得固定票息，带来稳定现金流
若您想了解更多跨境理财通信息，请参阅香港证监会网页， https://www.sfc.hk/TC/Regulatory-functions/Intermediaries/Supervision/Cross-boundary-WMC。
免责声明及风险披露
以上内容仅面向“跨境理财通”位于香港特别行政区的居民以及粤港澳大湾区广州、深圳、珠海、佛山、惠州、东莞、中山、江门及肇庆九市的内地居民。不适用于其他司法管辖区的访问或使用。本栏目刊载的信息未经香港证监会审核，不构成任何招揽或投资建议，亦不构成关于个别投资产品的邀请。中信建投证券提供的投资产品未获香港证监会认可及相关要约文件未经香港证监会审阅，投资者应就有关要约审慎行事。投资者不应以该等信息取代其独立判断或仅根据该等信息做出决策。我们力求本栏目刊载的信息准确可靠，但对这些信息的准确性或完整性不作保证，亦不对因使用该等信息而引发或可能引发的损失承担任何责任。市场有风险，投资需谨慎。请您务必通过正规管道参与投资交易，远离非法证券活动。中信建投（国际）不是中信建投证券在香港的代表或代理。
请留意，“南向通”可购买的合资格产品可能会不时进行审查及修改，具体请咨询客服人员。
本资料不构成向任何人发出购买或投资产品的要约、招揽或投资建议。投资者不应只凭本资料而作出投资决定。投资者须注意所有投资均涉及风险（包括可能会损失投资本金），投资基金单位价格或价值可升亦可跌，过往表现并不可作为日后表现的指引。在最坏情况下，价值或会大幅地少于您的投资金额。投资可能涉及广泛的市场、波幅、流动性、监管及政治风险。基金涉及投资于限量市场或行业或企业会涉及较高风险，并对价格变动较敏感。
投资者在作出任何投资决定前，应小心阅读及明白有关基金之销售文件（包括基金详情及当中所载之风险因素之全文）及基金投资客户须知。基金乃投资产品，而部分涉及金融衍生工具。投资者应仔细考虑自己的投资目标、投资经验、投资年期、财政状况、风险承受能力、税务后果及特定需要，亦应了解投资产品的性质，条款及风险。投资者如对其投资有任何疑问，请咨询独立的专业意见。
特别提示：请您树立理性投资、长期投资、分散投资理念，关注适当性、关注风险。